Aanpassen rebalance lifecycle

Lifecycle beleggen doen we in verschillende beleggingsfondsen. We gebruiken deze fondsen voor de return-, yield- en matchingportfolio. Per (gekozen) risicoprofiel gebeurt dat per leeftijdsjaar van de deelnemer, in een bepaalde verhouding tussen de fondsen. 

Verhouding wijzigen en rebalance

De verhouding kan in het kalenderjaar wijzigen door mogelijke verschillen in rendement in de verschillende fondsen. Om dat weer in lijn te brengen met het (gekozen) risicoprofiel brengen we voor elke deelnemer periodiek de waarde van hun beleggingen weer in lijn met de gewénste verhouding. Dit doen we op basis van het beleggingsschema van de (gekozen) lifecycle en noemen we ‘rebalancen’. 


Rebalance vanaf 1 juli aanstaande één keer per jaar

Voor Persoonlijk Pensioen Plan, Pensioen Plus, Bewust Pensioen en de Pensioenbeleggingsverzekering rebalancen we vanaf 1 juli 2022 nog maar één keer per jaar. In plaats van twee keer. We houden daarbij rekening of gekozen is voor afbouw naar de pensioenleeftijd of AOW-leeftijd. 


Hogere eindkapitalen verwacht

Het één keer rebalancen levert naar verwachting hogere eindkapitalen op dan twee keer per jaar omdat de transactiekosten in de opbouwperiode lager zijn. Daar staat tegenover dat de volatiliteit iets toeneemt, maar met een beperkt en acceptabel verschil. 


Het kan voorkomen dat we een extra rebalance inplannen. Door een grote aanpassing van de lifecycles of extreme marktomstandigheden. Uiteraard informeren we alle betrokkenen op zo’n moment.

Feedback